Übersicht Anbieter Liquiditätsmanagement-Software

1. re:cap Insights
2. Microsoft Excel 
3. Agicap
4. Tidely
5. Commitly
6. Atlar

Vergleich: Die besten Liquiditätsmanagemet-Softwares in 2024

Falls du einen schnellen Liquiditätsmanagement-Software-Vergleich der Anbieter und deren Preise und Funktionen brauchst, haben wir dir diese praktische Tabelle zusammengestellt. Mach dir eine Kopie davon, bearbeite sie und teile sie mit deinem Team oder Management. Sie kann dir als Entscheidungsgrundlage dienen. Kurzer Hinweis: Die Daten stammen vom 18. September 2024. Melde dich gerne bei uns, falls du einen Fehler entdeckst.

Was du bei der Auswahl einer Liquiditätsmanagement-Software berücksichtigen solltest

Schicke Features bedeuten nicht immer echten Mehrwert. Eine Liquiditätsmanagement-Software muss mehr können. Deshalb haben wir einige Fragen zusammengestellt, die du vor dem Kauf einer solchen Softwarelösung beantworten solltest. 

Für welchen Zweck benötige ich die Software?

Jedes Liquiditätsmanagement-Tool hat einen bestimmten Umfang. Manche passen besser zu Startups, manche besser zu Konzernen. Je nach Zweck und Nutzung musst du vergleichen und entscheiden, ob die angebotenen Features deinen Anforderungen entsprechen oder ob du einen kleineren oder größeren Umfang brauchst. 

Wie aufwändig sind Onboarding und Wartung?

Versuche im Vorfeld herauszufinden, ob das Onboarding nur wenige Minuten dauert oder du dafür wochenlang Ressourcen einplanen musst, bis alle Datenquellen korrekt verbunden sind und die Software einsatzbereit ist. Gleiches gilt für die Wartung. Sobald deine Daten verknüpft sind, solltest du keine Arbeit mehr damit haben und alles automatisiert ablaufen.

Brauche ich alle Features, die die Software bietet?

Je mehr Anwendungsfälle eine Liquiditätsmanagement-Software abdeckt, desto höher ist in der Regel auch ihr Preis. Prüfe vorab, ob du alle angebotenen Features brauchst. Idealerweise vermeidest du, nur einen kleinen Teil einer Software zu nutzen und dafür mehrere Tausend Euro zu bezahlen.  

Wie wird die Datenqualität sichergestellt?

Die beste Liquiditätsmanagement-Software ist wertlos, wenn die Daten, die angezeigt werden, nicht korrekt sind. Achte deshalb darauf, wie gut die Software in der Lage ist, Transaktionen richtig zu klassifizieren und ​​auf die Fähigkeiten zur Datenbereinigung, -validierung und -anreicherung.

Was sind die besten Liquiditätsmanagement-Softwares?

1. re:cap Insights

Für wen eignet sich re:cap Insights?

re:cap Insights ist eine Software, mit der du deine Liquidität planen, steuern und optimieren kannst. Die Lösung eignet sich für Startups, Scaleups sowie kleinere und mittlere Unternehmen. 

Was kann re:cap Insights?

• Live-Überblick über alle deine Bankkonten und Transaktionen in einer Plattform, sodass du dich nicht mehr in verschiedenen Konten einloggen musst, um deine Kontostände zu prüfen
• Automatisch Kategorisierung aller Zahlungsströme dank KI
• Manuelle Kategorisierung aller Zahlungsströme: Definiere eigene Kategorien und passe deine Cashflow Analyse auf deine Bedürfnisse an
• Transaktionen mit Informationen anreichern: weise den einzelnen Kategorien mithilfe individueller Tags mehr Informationen zu, etwa in dem du die Kosten je nach Team oder Abteilung aufteilst
• Zugang zu allen wichtigen Finanzkennzahlen für Reports an Management, Team und Investor:innen
• Liquidität bis zu 24 Monate vorausplanen, den Einfluss von Investitionen auf deinen Cashflow simulieren oder Stresstests durchführen

Wie viel kostet re:cap Insights?

Bei Insights wählst du aus drei Plänen aus: Basic, Insights sowie Funding & Insights (Alle Insights und Zugang zur re:cap-Finanzierung). Außerdem bietet dir re:cap eine 14-tägige, kostenlose Testphase. Mehr Informationen findest du in unserer Preisübersicht.

• Basic: €0 pro Monat
• Insights: €39 pro Monat (jährliche Abrechnung)
• Funding & Insights: Individuelle Preise

Kleiner Hinweis: re:cap Insights ist eine der wenigen Liquiditätsmanagement-Softwares, mit der du eine unlimitierte Anzahl an Nutzer:innen einladen und eine unlimitierte Anzahl an Bankkonten verknüpfen kannst – unabhängig deines Plans.

re:cap Features 

Liquidity Management

Das Liquiditätsmanagement von re:cap deckt folgende Bereiche und Funktionen ab:

• Cashflow-Statement: Transaktionen werden automatisch kategorisiert, sodass du Ein- und Auszahlungen zuordnen kannst. Du kannst aber auch eigene Kategorien definieren und erstellen. Und du kannst diesen Kategorien Tags zuweisen, um ihnen mehr Kontext zu geben.
• Operative Analyse: Du hast einen Überblick über die wichtigsten Zahlen zu deiner Profitabilität und zu deinen Unit Economics.
• Runway-Analyse: Behalte Cash Burn und Runway im Blick, um deine Finanzplanung zu optimieren.
• Konsolidierung: Du kannst deine Cash Position nach verschiedene Tochterunternehmen oder Konzernweit filtern.
• Soll-Ist-Vergleiche: Vergleiche die Zahlen aus deinem Businessplan mit der Realität und erkenne Abweichungen.
• Bankanbindungen: Du hast Zugriff auf über 14.000 Bankkonten, damit du alle deine Bankkonten an einem Ort einsehen kannst.

Liquidity Forecast

Erstelle eine Liquiditätsplanung auf Basis historischer und aktueller Daten. So kannst du präzise abschätzen, wie entscheidende Maßnahmen – von Neueinstellungen über große Einmalausgaben bis hin zu M&A-Transaktionen – deinen Cashflow beeinflussen.

• Erstelle ein Forecasting basierend auf historischen Daten und füge manuelle Änderungen selbst hinzu.
• Du kannst besser einschätzen, wie sich wichtige Entscheidungen (Neueinstellungen, große Einmalausgaben, M&A) auf deinen Cashflow auswirken können.
• Führe Stresstests durch und simuliere, wie sich wichtige Metriken unter Druck entwickeln. So kannst du kritische Bereiche für deine Finanzplanung definieren.
• Modelliere wie sich Fremd- oder Eigenkapitalinvestitionen auf deine Finanzplanung und Liquidität auswirken.

Reporting

Alle wichtigen Kennzahlen für deine Reports auf einen Blick:

• Umfassender Überblick: Verbinde Bank-, Umsatz- und Buchhaltungsdaten für detaillierte Einblicke in Liquidität, Kunden und Rentabilität.
• Zuverlässige Insights: Liefere präzise Metriken und beantworte Finanzfragen deines Managements sofort.
• Effiziente Berichte: Extrahiere relevante Kennzahlen für Investor:innen und beschleunige die Report-Erstellung.
• Finanzielle Präzision: Verfolge Einnahmen, Ausgaben, Cashflow und Salden für bessere Planung und Ergebnisse.

Wozu nutzen Unternehmen re:cap Insights?

Wenn wir unsere Kunden fragen, dann nutzen sie re:cap Insights vor allem für Folgendes:

• Einen automatischen und transparenten Echtzeit-Blick auf Kontobewegungen und Cash Balance
• Die wichtigsten Finanzkennzahlen an einem Ort – unternehmensweit oder je Gesellschaft 
• Das Management und Investoren jederzeit über wichtige Metriken wie Burn Rate, Umsatzentwicklung und Cash Balance informieren
• Einsparpotenziale erkennen, um Kosten zu senken
• Das Budget im Blick behalten und bei Abweichungen gegensteuern 
• Eine bessere Budgetplanung dank Soll-Ist-Vergleich
• Die Liquidität genauer planen: Individuelle Szenarien forecasten, um künftige Entwicklungen zu modellieren und besser zu verstehen
• Stresstest der Liquidität durchführen, um ihre Auswirkungen auf andere Bereiche besser abzuschätzen

Zusammenfassung re:cap Insights

Mit re:cap Insights erhältst du eine Liquiditätsmanagement-Software, mit der du sowohl ein umfassendes Cash Management durchführen, Reports für verschiedene Stakeholder erstellen als auch Liquidität vorausplanen und eigene Szenarien durchspielen kannst.

2. Microsoft Excel

Seit mehr als 30 Jahren benutzen es Startups, mittelständische Unternehmen und Konzerne: Microsoft Excel. Excel ist eine Tabellenkalkulations- und Datenanalyse-Software. Mit Excel kannst du Daten analysieren, Berechnungen durchführen, Ergebnisse untersuchen und Diagramme erstellen. Das macht es durchaus zu einer Software für Liquiditätsplanung und Liquiditätsmanagement. 

Wie viel kostet Microsoft Excel?

Excel bietet für Unternehmen zwei Optionen: Excel als Standalone-Produkt und Excel innerhalb der Microsoft 365 Produktwelt.

• Excel Standalone: $159
• Excel innerhalb Microsoft 365: $6,99 pro Monat

Wozu nutzen Unternehmen Microsoft Excel?

Die Anwendungsfälle mit Excel sind unterschiedlich. Unternehmen nutzen es, um Ein- und Auszahlungen besser nachzuvollziehen und ihr Budget zu kontrollieren. Allerdings solltest du bedenken, dass das Programm ausschließlich händisch funktioniert.

Das führt zu Nachteilen hinsichtlich des Liquiditätsmanagements. Denn Excel ist von Haus aus nicht auf Cash Management ausgelegt, weshalb wichtige Funktionen fehlen. Dazu gehört etwa die automatische Verknüpfung von Datenquellen. So kannst du keine Bankkonten verbinden, sondern musst Kontostände und Salden händisch pflegen. Das ist zeitintensiv und anfällig für Fehler. Du hast keinen Echtzeit-Blick auf deine Kontostände. Es führt auch dazu, dass Liquiditätsplanung und Forecasting mit Excel nicht funktionieren. Vorhandene Planungsdaten müssen händisch immer wieder durch neue Daten ersetzt werden, ohne dabei Informationen der bisherigen Szenarien zu verwerfen.

Zusammenfassung Microsoft Excel

Für das Liquiditätsmanagement eignet sich Excel, wenn es sich um sehr einfache Unternehmensstrukturen mit nur einem Konto und einer übersichtlichen Anzahl an Transaktionen handelt. Allerdings stößt das Programm hinsichtlich Wartung und Funktionen schnell an seine Grenzen und kann nicht den Anforderungen einer modernen Liquiditätsmanagement-Software gerecht werden.

3. Agicap

Das französische Unternehmen Agicap ist eine Liquiditätsmanagement-Software für mittlere und große Unternehmen. Sie bietet dir umfassende Möglichkeiten des Finanzmanagements. Dazu gehören etwa Cash Management, Lieferantenzahlungen, Ausgaben- und Forderungsmanagement sowie die Liquiditätsplanung.

Wie viel kostet Agicap?

Die Preise von Agicap richten sich nach der Anzahl der Gesellschaften und Bankkonten sowie der Umsatzgröße eines Unternehmens. Anhand dieser Angaben erhältst du ein Preisangebot, das allerdings intransparent ist. Um die Funktionen zum Liquiditätsmanagement zu nutzen, musst du jedoch die gesamte Plattform kaufen. Agicap bietet dir eine kostenlose Testphase an, wobei nicht klar ist, wie lange die Testphase dauert.

Wozu nutzen Unternehmen Agicap?

Agicap ist eine Liquiditätsmanagement-Software, die dir eine Vielzahl von Möglichkeiten bietet und ein umfassendes Spektrum an Features. Dazu gehören etwa:

• Liquiditätsmanagement: Du kannst deine Liquidität an einem Ort steuern.
• Liquiditätsplanung: Mit Agicap kannst du deine Liquidität anhand von Prognosen und Szenarien steuern.
• Banken- und ERP-Anbindung: Du kannst deine Konten und ERP-Systeme verbinden.
• Ausgabenmanagement: Du kannst Bestellungen prüfen sowie Rechnungen, Zahlungen und Firmenkarten erfassen.
• Forderungsmanagement: Du kannst deine Forderungen im Blick behalten und Zahlungsfristen optimieren.

Zusammenfassung Agicap

Agicap ist die Lösung für dein Liquiditätsmanagement, wenn du nach einer All-in-One-Lösung suchst und eine Vielzahl von verschiedenen Anwendungsfällen abdecken möchtest – was sich auch in einem höheren Preis widerspiegelt.

4. Tidely

Tidely ist eine Liquiditätsmanagement-Software für KMU und Konzerne. Damit kannst du deine Finanzen in Echtzeit überblicken sowie deine Liquidität planen und steuern. Die Software bietet dir ein Dashboard, Prognosen, Szenarien und Reports zur Liquiditätsplanung.

Wie viel kostet Tidely?

Die Preise von Tidely orientieren sich an der Unternehmensgröße, der Anzahl der Nutzer:innen und Bankkonten. Darauf basierend gibt es vier Pläne: Starter, Professional, Business und Enterprise. Allerdings sind das Starter- und Professionals-Paket stark eingeschränkt hinsichtlich der Anzahl der Bankkonten (1 bzw. 5) und Nutzer:innen (1 bzw. 2). Tidely bietet dir eine 7-tägige, kostenlosen Testphase. 

• Starter: €45 pro Monat (jährliche Abrechnung)
• Professional: €85 pro Monat (jährliche Abrechnung)
• Business: €215 pro Monat (jährliche Abrechnung)
• Enterprise: Individuelle Preise

Wozu nutzen Unternehmen Tidely?

Die Liquiditätsmanagement-Software von Tidely deckt ein breites Spektrum an Möglichkeiten des Cash Managements ab. Dazu gehören etwa:

• Überblick und Steuerung der Liquidität: Mit Tidely überblickst du deine finanzielle Situation auf einen Blick.
• Liquiditätsplanung: Du kannst deine Liquidität planen und anhand verschiedener Szenarien durchspielen.
• Reporting: Du kannst Reportings erstellen und mit anderen teilen. 
• Team- und Unternehmensmanagement: Du kannst Teamstrukturen, Tochtergesellschaften und Franchise-Konstrukte verwalten. 
• Transaktions- und Rechnungsmanagement: Du kannst deine Bankkonten und ERP-Systeme mit Tidely verbinden. 

Zusammenfassung Tidely

Mit Tidely steht dir eine Liquiditätsmanagement-Software zur Verfügung, mit der du eine Vielzahl an Aufgaben des Cash Managements abdecken kannst.

5. Commitly

Commitly ist eine Liquiditätsmanagement-Software, mit der du eine Cashflow-Übersicht erstellen kannst und die Liquidität deines Unternehmens steuerst. Die Kernfunktion des Tools ist die Erstellung und Überwachung von Forecasts. Die Liquiditätsplanung-Software von Commitly richtet sich an KMUs und Startups. 

Wie viel kostet Commitly?

Die Preise von Commitly orientieren sich an der Unternehmensgröße, der Anzahl der Nutzer:innen und Bankkonten. Darauf basierend gibt es drei Pläne: Basis, Business und Professional. Commitly bietet dir eine 14-tägige, kostenlose Testphase.

• Basis: €45,83 pro Monat (jährliche Abrechnung)
• Professional: €70,83 pro Monat (jährliche Abrechnung)
• Business: €120,83 pro Monat (jährliche Abrechnung)

Wozu nutzen Unternehmen Commitly?

Commitly kannst du für verschiedene Fälle nutzen, um deinen Cashflow zu kontrollieren und Liquiditätsplanungen aufzustellen. Dazu gehören etwa:

• Bank- und ERP-Integration: Du kannst Commitly mit deinen Bankkonten und ERP-Systemen verbinden.
• Liquiditätsüberblick: Du erhältst einen tagesaktuellen Überblick über deinen Cashflow und kannst Ein- und Auszahlungen nachverfolgen.
• Liquiditätsplanung: Du kannst anhand verschiedener Szenarien planen, wie sich deine Liquidität entwickelt.

Zusammenfassung Commitly

Commitly ist eine Liquiditätsplanung-Software, die dir einen schnellen Überblick über deinen Cashflow und relevante Metriken gibt. Dadurch, dass das Forecasting im Mittelpunkt steht, gibt es verschiedene Möglichkeiten, Planung anzustellen und Szenarien zu modellieren. 

6. Atlar

Atlar ist eine schwedische Liquiditätsmanagement-Software, die du für Cash Management, Payments und Cashflow Forecasting nutzen kannst. Das Angebot des Unternehmens richtet sich an mittlere bis große und Enterprise-Unternehmen.

Wie viel kostet Atlar?

Die Preise von Atlar richten sich nach deiner Unternehmensgröße und den Funktionen, die du nutzen möchtest. Anhand dieser Angaben erhältst du ein Angebot. Darauf basierend gibt es drei Pläne: Essential, Professional, Enterprise. Es finden sich keine genauen Preisangaben. Atlar bietet keine kostenlose Testphase. Laut Atlar dauert die Einführung der Software 2-3 Monate.

Wozu nutzen Unternehmen Atlar

Atlar lässt sich für unterschiedliche Anwendungsfälle im Bereich Cash Management nutzen. Dazu gehören etwa:

• Cash Management: Du erhältst eine Plattform, auf der du in Echtzeit deine Cash Positionen einsehen kannst.
• Payments: Mit Atlar kannst du deine Zahlungen automatisch steuern.
• Cashflow Forecast: Du kannst Planungen modellieren, wie sich dein Cashflow in Zukunft entwickeln wird.

Zusammenfassung Atlar

Atlar ist eine Softwarelösung, mit der du die grundlegenden Bereiche des Cash Managements abdecken kannst.

Zusammenfassung: Die 6 besten Liquiditätsmanagement-Softwares

Wir haben dir die 6 besten Liquiditätsmanagement- und Liquiditätsplanung-Softwares vorgestellt und anhand verschiedener Merkmale miteinander verglichen. Jede Software hat ihre Vor- und Nachteile. Idealerweise vergleichst du die Liquiditätsplanung-Softwares miteinander. Dafür haben wir dir diese praktische Tabelle zusammengestellt.

Bei manchen ist der Produktumfang größer und dementsprechend auch der Preis höher. Manche punkten mit einer benutzerfreundlichen Oberfläche und einer einfachen Bedienbarkeit – andere nicht. Manche sind komplex in der Nutzung und verlangen nach einem hohen Onboarding-Aufwand, bieten dir allerdings eine Vielzahl von Möglichkeiten, um deine Liquidität zu managen. Bei anderen verläuft das Onboarding innerhalb weniger Minuten und du kannst direkt loslegen.

Ja, wir sind voreingenommen, aber wir glauben, dass dir re:cap Insights aus folgenden Gründen weiterhelfen kann:

• Transparente Preise und die Möglichkeit, die Software 14 Tage zu testen, bevor du sie kaufst.
• Eine Benutzerfreundliche Oberfläche, die sich intuitiv bedienen lässt.
• Kein langwieriges Onboarding – du verbindest deine Datenquellen und kannst direkt loslegen.
• Zugriff auf die wichtigsten Features, um eine vollständige Übersicht über deine Liquidität zu erhalten und gleichzeitig vorausschauend zu planen und eigene Szenarien zu erstellen.
• Du nutzt nicht nur eine Liquiditätsmanagement-Software, mit der du deine Finanzen besser verwalten kannst, sondern hast potenziell auch Zugriff auf eine Finanzierung.

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