Übersicht: 5 Agicap Alternativen

Hier ist eine praktische Tabelle, mit der du Agicap und die wichtigsten Alternativen und Konkurrenten anhand von Faktoren wie Preisen, Produktumfang und Zielgruppe vergleichen kannst. Kurzer Hinweis: Die Daten stammen vom 18. September 2024. Falls du einen Fehler entdeckst, lass es uns gerne wissen.

1. re:cap Insights
2. Microsoft Excel 
3. Tidely
4. Commitly
5. Atlar

Was du bei der Auswahl einer Agicap Alternative berücksichtigen solltest

Nur schicke Features sind schön – aber bringen sie dir auch wirklich einen Mehrwert? Mit einer Software für Cash Management oder Liquiditätsmanagement solltest du mehr als nur Daten sammeln und diese anzeigen lassen. Stelle dir die folgenden Fragen, bevor du dich für eine Softwarelösung entscheidest.

Für welchen Zweck benötige ich die Software?

Wähle die Software, die zu dir und deinem Unternehmen passt: Startups brauchen andere Funktionen als große Unternehmen und Finanz-Teams brauchen andere Analysen als das Management. Überlege, was du wirklich brauchst, und prüfe, ob die Features deinen Anforderungen entsprechen.

Wie aufwändig sind Onboarding und Wartung?

Aus unseren Kundengesprächen wissen wir, dass das Onboarding mit Agicap zeitaufwändig ist und viele Ressourcen benötigt. Dafür bietet das Tool allerdings auch umfassende Funktionen. Idealerweise findest du im Vorfeld schon heraus, wie lange das Onboarding dauert und was du dafür bereitstellen musst: Ist es in wenigen Minuten erledigt oder musst du dich wochenlang damit beschäftigen, bis du die richtigen Analysen erhältst? 

Gleiches gilt für die Wartung: Sobald deine Datenquellen verbunden sind, sollte alles reibungslos ablaufen und du musst nicht mehr nachträglich Änderungen vornehmen.

Brauche ich alle Features, die die Cash-Management-Software bietet?

Je mehr Funktionen eine Cash-Management-Software bietet, desto höher fällt meist auch der Preis aus. Bei Agicap kannst du etwa nur auf die gesamte Plattform und alle Funktionen zugreifen. Das kann dazu führen, dass du zwar für die gesamte Plattform bezahlst, aber nur einen kleinen Teil der Funktionen wirklich brauchst.

Wie wird die Datenqualität sichergestellt?

Die beste Cash-Management-Software bringt nichts, wenn die angezeigten Daten nicht stimmen. Achte darauf, wie gut die Software Transaktionen richtig klassifiziert und ob sie Funktionen zur Datenbereinigung, -validierung und -anreicherung bietet.

Was sind die 5 besten Agicap Alternativen?

1. re:cap Insights

re:cap Insights ist eine Software, mit der du deine Liquidität gezielt planen, steuern und optimieren kannst. Die Lösung eignet sich für Startups, Scaleups sowie kleinere und mittlere Unternehmen. 

Unsere Software gibt dir einen Live-Überblick über all deine Bankkonten und Transaktionen. Sie kategorisiert automatisch alle deine Zahlungsströme. Du bekommst Zugang zu wichtigen Finanzkennzahlen für Reports an Management, Team und Investor:innen. Außerdem kannst du deine Liquidität vorausplanen und verschiedene Szenarien (etwa Stresstests) simulieren.

Wie viel kostet re:cap Insights?

Mit Insights kannst du zwischen drei Plänen wählen: Basic, Insights, Funding & Insights (Alle Insights und Zugang zur re:cap-Finanzierung). Außerdem kannst du re:cap 14 Tage lang kostenlos nutzen. 

• Basic: €0 pro Monat
• Insights: €39 pro Monat (jährliche Abrechnung)
• Funding & Insights: Individuelle Preise

‍Kleiner Tipp: Mit re:cap Insights kannst du so viele Nutzer:innen einladen und Bankkonten verknüpfen, wie du willst – ganz egal, welchen Plan du hast.

‍Was sind Features von re:cap Insights?

Liquidity Management

Das Liquiditsmanagement von re:cap Insights deckt eine Vielzahl von Funktionen ab:

• Cashflow-Statement: Alle deine Transaktionen werden automatisch kategorisiert, sodass du Ein- und Auszahlungen mühelos zuordnen kannst.
• GuV-Rechnung: Nutze die Echtzeit-Analyse deiner Profitabilität, damit du immer auf dem neuesten Stand bist und Optimierungen vornehmen kannst.
• Runway-Analyse: Behalte Cash Burn und Runway im Blick, um deine Finanzplanung zu optimieren.
• Konsolidierung: Verschaffe dir eine Liquiditätsanalyse für verschiedene Ebenen und Gesellschaften.
• Soll-Ist-Vergleiche: Vergleiche die Zahlen aus deinem Businessplan mit der Realität und erkenne Abweichungen frühzeitig.
• Bankanbindungen: Zugriff auf über 14.000 Bankkonten, damit du alle deine Bankkonten an einem Ort einsehen kannst.

Reporting

Mit dem Reporting hast du deine Finanzen unter Kontrolle und kannst die wichtigsten Zahlen aus einer Plattform ziehen:

• Mache dir ein umfassendes Bild: Baue deine Reports auf einem umfassenden Verständnis von Liquidität, Kunden, Rentabilität und finanzieller Gesundheit auf, indem du Bank-, Umsatz- und Buchhaltungsdaten verbindest.
• Eine Quelle: Du bist jederzeit in der Lage, Metriken zu diskutieren und alle finanzbezogenen Fragen deines Managements zu beantworten.
• Bessere Reports mit weniger Aufwand: Extrahiere die wichtigsten Geschäftskennzahlen, die für deine Investoren von Bedeutung sind, und spare Zeit bei sich wiederholenden manuellen Investorenreports.
• Sorge für finanzielle Präzision: Verfolge Einnahmen, Kosten, Cashflow und Salden, um sicherzustellen, dass die prognostizierten Ergebnisse mit der Realität übereinstimmen. Dadurch wird deine finanzielle Präzision geschärft und die Planungssicherheit erhöht.

Liquidity Forecast

Die Liquiditätsplanung deckt folgende Bereiche ab:

• Erstelle eine Liquiditätsplanung basierend auf historischen Daten und füge manuelle Änderungen selbst hinzu, um verschiedene Szenarien durchzuspielen.
• Du kannst besser einschätzen, wie sich wichtige Entscheidungen (Neueinstellungen, große Ausgaben, M&A) auf deinen Cashflow auswirken können.
• Führe Stresstests durch und simuliere, wie sich wichtige Metriken unter Druck entwickeln. So kannst du kritische Bereiche für deine Finanzplanung definieren.
• Modelliere wie sich Fremd- oder Eigenkapitalinvestitionen auf deine Finanzplanung und Liquidität auswirken.

Wozu nutzen Unternehmen re:cap Insights?

Unser Kund:innen nutzen re:cap Insights vor allem für folgende Zwecke:

• Sie erhalten einen Echtzeit-Blick auf Kontobewegungen und Cash Balance – automatisch und transparent.
• Sie finden alle wichtigen Finanzkennzahlen auf einen Blick, egal ob für das gesamte Unternehmen oder einzelne Gesellschaften.
• Sie können ihr Management und Investor:innen über zentrale Metriken wie Burn Rate, Umsatzentwicklung und Cash Balance informieren.
• Sie decken Einsparpotenziale auf, um Kosten zu senken.
• Sie können das Budget im Auge behalten und bei Abweichungen schnell reagieren.
• Es erleichtert ihnen mit dem Soll-Ist-Vergleich die Budgetplanung.
• Sie können ihre Liquidität präziser planen: Individuelle Szenarien erstellen, um Entwicklungen besser zu modellieren und zu verstehen.
• Sie können Stresstests für die Liquidität durchführen, um deren Auswirkungen auf andere Bereiche abzuschätzen.

Zusammenfassung re:cap Insights

Mit re:cap Insights bekommst du eine Cash-Management-Software, die dir die wichtigsten Funktionen bietet: Liquidity Management für eine Übersicht über deinen Cashflow, Reports für verschiedene Stakeholder und Forecasts, mit denen du Liquidität planen und eigene Szenarien durchspielen kannst.

2. Microsoft Excel

Seit über 30 Jahren ist Microsoft Excel ein wichtiges Instrument für Unternehmen jeder Größe. Excel ist eine Tabellenkalkulations- und Datenanalyse-Software, die dir hilft, Daten zu durchleuchten, Berechnungen zu machen, Ergebnisse zu überprüfen und Diagramme zu erstellen. Durch diese Funktionen kannst du Excel durchaus auch als Cash-Management-Software nutzen.

Wie viel kostet Microsoft Excel?

Mit Excel hast du zwei Optionen für dein Unternehmen: Entweder nutzt du Excel als eigenständiges Programm oder als Teil von Microsoft 365.

• Excel Standalone: $159
• Excel innerhalb Microsoft 365: $6,99 pro Monat

Wozu nutzen Unternehmen Microsoft Excel?

Mit Excel gibt es verschiedene Einsatzmöglichkeiten. Viele Unternehmen nutzen es, um Ein- und Auszahlungen im Blick zu behalten und ihr Budget zu überwachen. Allerdings sollte dir bewusst sein, dass Excel komplett manuell funktioniert.

Das bringt Nachteile beim Cash Management mit sich. Excel ist nicht wirklich dafür gemacht, um deine Liquidität zu steuern oder einen Finanzplan zu erstellen.

Das Programm verfügt nicht über wichtige Funktionen: Du kannst keine Bankkonten automatisch verknüpfen, sondern musst Kontostände und Salden manuell eingeben. Das kostet Zeit und ist anfällig für Fehler. Du hast keinen Echtzeit-Blick auf deine Zahlungsein- und -ausgänge, was die Liquiditätsplanung und Forecasting erschwert. Außerdem musst du vorhandene Planungsdaten ständig händisch aktualisieren, ohne dabei die Informationen aus den bisherigen Szenarien zu verlieren.

Zusammenfassung Microsoft Excel

Excel kann für das Liquiditätsmanagement nützlich sein, wenn dein Unternehmen nur ein Konto hat und die Transaktionen überschaubar sind. Doch sobald du komplexere Strukturen oder mehr Funktionen benötigst, stößt das Programm schnell an seine Grenzen. Für modernes Cash Management ist spezialisierte Software die bessere Wahl.

3. Tidely

Tidely ist eine Cash-Management-Software für KMU und große Unternehmen. Mit Tidely kannst du deine Liquidität steuern und deinen Cashflow im Blick behalten. Die Software bietet ein Dashboard, Cash-Prognosen, Szenarienplanung und Reports an.

Wie viel kostet Tidely?

Die Preise von Tidely hängen von der Größe deines Unternehmens, der Anzahl der Nutzer:innen und Bankkonten ab. Du hast vier Pläne zur Auswahl: Starter, Professional, Business und Enterprise. Allerdings sind das Starter-Paket und Professionals-Paket stark eingeschränkt bei der Anzahl der Bankkonten (1 bzw. 5) und Nutzer:innen (1 bzw. 2), die du verbinden kannst. Es gibt eine kostenlose Testphase von 7 Tagen.

• Starter: €45 pro Monat (jährliche Abrechnung)
• Professional: €85 pro Monat (jährliche Abrechnung)
• Business: €215 pro Monat (jährliche Abrechnung)
• Enterprise: Individuelle Preise

Wozu nutzen Unternehmen Tidely?

Unternehmen nutzen die Cash-Management-Software von Tidely für unterschiedliche Zwecke:

• Sie erhalten einen Überblick über die eigene Liquidität und können diese besser steuern.
• Zur Liquiditätsplanung und um verschiedene Szenarien damit durchzuspielen.
• Um Finanz-Reports zu erstellen.
• Zum Management von komplexen Strukturen auf Team- oder Unternehmensebene.
• Um alle ihre Bankkonten und ERP-Systeme zu verbinden.

Zusammenfassung Tidely

Mit Tidely haben Unternehmen eine Cash-Management-Software zur Verfügung, die eine Vielzahl verschiedener Aufgaben abdecken kann.

4. Commitly

Commitly ist eine Cash-Management-Software, mit der du eine Übersicht über deinen Cashflow erstellen und die Finanzen deines Unternehmens steuern kannst. Das Herzstück von Commitly ist nach eigenen Aussagen die Erstellung von Forecasts. Die Software richtet sich vor allem an KMUs und Startups.

Wie viel kostet Commitly?

Bei Commitly richten sich die Preise nach der Unternehmensgröße, der Anzahl der Nutzer:innen und Bankkonten. Dazu gibt es drei verschiedene Pläne: Basis, Business und Professional. Außerdem kannst du die Software 14 Tage kostenlos testen.

• Basis: €45,83 pro Monat (jährliche Abrechnung)
• Professional: €70,83 pro Monat (jährliche Abrechnung)
• Business: €120,83 pro Monat (jährliche Abrechnung)

Wozu nutzen Unternehmen Commitly?

Unternehmen nutzen Commitly, um sich einen tagesaktuellen Liquiditätsüberblick zu verschaffen und um Einzahlungen und Auszahlungen nachzuvollziehen. Daneben können sie eine Cashflow-Planung durchführen und verschiedene Szenarien modellieren, wie sich die Liquidität entwickeln wird. 

Zusammenfassung Commitly

Mit Commitly verschaffst du dir einen Überblick über deinen Cashflow und alle wichtigen Kennzahlen. Der Fokus liegt auf Forecasting, sodass du verschiedene Planungsszenarien durchspielen und modellieren kannst. 

5. Altar

Atlar ist ein schwedisches Unternehmen, das eine Cash-Management-Software anbietet. Das Produkt umfasst Cash Management, Payments und Cashflow-Forecasting. Die Lösung richtet sich an mittelständische bis große Unternehmen sowie an Enterprise-Kunden.

Wie viel kostet Atlar?

Die Preise von Atlar passen sich an Unternehmensgröße und Funktionen an, die du nutzen möchtest. Du kannst aus drei Plänen wählen: Essential, Professional und Enterprise. Die genauen Preise hängen von deinen Anforderungen ab, sie sind allerdings nicht transparent einsehbar. Es gibt keine kostenlose Testphase, um Atlar auszuprobieren. Die Implementierung der Software dauert laut Atlar bis zu 3 Monate.

Wozu nutzen Unternehmen Atlar?

Unternehmen nutzen Atlar, um damit eine Übersicht über ihren Cashflow auf einer Plattform zu erhalten. Außerdem können sie mit der Software Zahlungen steuern und ihre Liquidität planen – etwa anhand von Szenarien. 

Zusammenfassung des Altars

Atlar ist eine Softwarelösung, mit der du die grundlegenden Bereiche des Cash Managements abdecken kannst.

Zusammenfassung: Die 5 besten Agicap Alternativen

Wir haben die 5 besten Agicap Alternativen zum Liquiditätsmanagement und zur Finanzplanung für dich unter die Lupe genommen und sie anhand verschiedener Kriterien verglichen. Jede dieser Software-Angebote hat Stärken und Schwächen. Hier nochmal die Tabelle mit einem übersichtlichen Vergleich der vorgestellten Cash-Management-Softwares. 

Manche Produkte bieten mehr Funktionen und haben daher einen höheren Preis. Andere überzeugen durch eine benutzerfreundliche Oberfläche und einfache Bedienung, während es bei einigen komplizierter wird und viel Einarbeitung erfordert. Dafür bekommst du dann aber auch eine ganze Reihe an Möglichkeiten zur Liquiditätssteuerung. Es gibt auch solche, bei denen du innerhalb weniger Minuten startklar bist und direkt loslegen kannst.

Klar, wir sind voreingenommen, aber wir glauben, dass dir re:cap Insights aus folgenden Gründen weiterhelfen kann:

• Transparente Preise und die Möglichkeit, die Software 14 Tage zu testen, bevor du sie kaufst.
• Eine Benutzerfreundliche Oberfläche, die sich intuitiv bedienen lässt.
• Kein langwieriges Onboarding – du verbindest deine Datenquellen und kannst direkt loslegen.
• Zugriff auf die wichtigsten Features, um eine vollständige Übersicht über deine Liquidität zu erhalten und gleichzeitig vorausschauend zu planen und eigene Szenarien zu erstellen.
• Du nutzt nicht nur eine Liquiditätsmanagement-Software, mit der du deine Finanzen besser verwalten kannst, sondern hast potenziell auch Zugriff auf eine Finanzierung.

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