Was ist Cashflow Monitoring?

Beim Cashflow Monitoring überwachst du kontinuierlich alle Zahlungsströme oder Geldflüsse innerhalb eines Unternehmens. Du kontrollierst und analysierst dazu alle Einzahlungen und Auszahlungen. 

Das Cashflow Monitoring ist ein wichtiger Bestandteil des Cash Managements. Es trägt zur finanziellen Stabilität eines Unternehmens bei. Damit sorgst du dafür, dass immer genügend liquide Mittel vorhanden sind, um laufende Verpflichtungen zu erfüllen. 

Wie funktioniert Cashflow Monitoring?

Cashflow Monitoring ist ein systematischer Prozess. Er zielt darauf ab, die Ein- und Auszahlungen eines Unternehmens zu überwachen. So sicherst du Liquidität und triffst fundierte finanzielle Entscheidungen. Um Cashflow Monitoring erfolgreich zu nutzen, musst du einige Schritte beachten. Wir zeigen dir die einzelnen Schritte anhand der Cash-Management-Software von re:cap.

1. Daten sammeln

Zunächst musst du deine Bankkonten verbinden. Mit re:cap Insights kannst du deine Bank(en) aus mehr als 14.000 Banken auswählen. So kannst du alle Daten zu Finanztransaktionen in Echtzeit überblicken.

2. Daten strukturieren

Nur Daten zu sammeln ist zu wenig. Du musst sie auch sinnvoll kategorisieren. Dafür nutzt re:cap Insights KI, die deine Transaktionen strukturiert und Kategorien zuordnet. Die Kategorien kannst du auch selbst anlegen und anpassen. Im Falle von Cashflow-Daten kann die Unterteilung etwa in operativen Cashflow, Cashflow aus Investitionen und Cashflow aus Finanzierungen erfolgen. Außerdem kannst du die Daten in zeitliche Horizonte einteilen, etwa wöchentlich, monatlich oder quartalsweise.

3. Echtzeit-Überblick verschaffen

Auf dem Dashboard von re:cap siehst du die wichtigsten Cashflow Daten auf einen Blick und innerhalb einer Umgebung – etwa Bankkonten und Salden.

4. Cashflow Monitoring implementieren

Die Cashflow-Daten sind gesammelt, strukturiert und du hast immer schnellen Zugriff darauf – nun geht es an die Echtzeit-Überwachung. Mit re:cap Insights kannst du Regeln aufstellen, die dir bei der Überwachung helfen. Etwa, wenn es Abweichungen gibt oder ungewöhnliche Transaktionen, die deinen Cashflow beeinflussen. 

5. Ist- und Sollwerte vergleichen

Mit re:cap Insights und Plan vs. Actuals kannst du deine tatsächlichen Umsatzströme, Kosten, Cashflow und Kassenbestände mit deinen Planwerten aus deinem Businessplan vergleichen. Das hilft dir dabei, besser zu planen und frühzeitig bei Problemen gegenzusteuern.

6. Reports erstellen

Der Cashflow und die finanzielle Stabilität deines Unternehmens sind essenzielle Informationen, die für verschiedene Stakeholder relevant sind. Du solltest deshalb Reports für verschiedene Zielgruppen erstellen, die die wichtigsten Informationen enthalten. Dazu gehören das Management, Investor:innen und einzelne Teams. 

Wichtige Faktoren beim Cashflow Monitoring

Einnahmen und Ausgaben überwachen

Cashflow Monitoring beschäftigt sich mit Finanztransaktionen, die über deine Geschäftskonten getätigt werden. Dazu gehören Einnahmen und Ausgaben. 

• Einnahmen: Beobachtung aller Geldzuflüsse, wie z.B. Zahlungen von Kunden, Zinserträge oder Verkauf von Vermögenswerten. 
• Ausgaben: Überprüfung aller Geldabflüsse, wie z.B. Zahlungen an Lieferanten, Löhne und Gehälter, Miete, Zinsen und Steuern.

Trends und Muster erkennen

Du kannst mit Hilfe von Cash-Management-Software deine Cash-Daten in Echtzeit sammeln und analysieren. So kannst du Trends und Muster deines Cashflows identifizieren, um saisonale Schwankungen, wiederkehrende Einnahmen oder Ausgaben und andere finanzielle Zyklen zu verstehen. Außerdem kannst du mit den Daten deine Liquiditätsplanung verbessern und Cashflow Forecasts erstellen.

Risikomanagement

Cashflow Monitoring hilft dir dabei, potenzielle Liquiditätsengpässe oder finanzielle Risiken frühzeitig zu identifizieren und zu beheben, bevor sie zu größeren Problemen führen.

Entscheidungsgrundlage schaffen

Die Informationen aus dem Cashflow Monitoring dienen dir als Grundlage für wichtige finanzielle Entscheidungen, z.B. in Bezug auf Investitionen, Kreditaufnahmen oder die Anpassung von Zahlungsbedingungen.

Vorteile des Cashflow Monitoring

• Liquidität sichern: Du kannst sicherstellen, dass deinem Unternehmen genügend Mittel zur Deckung der laufenden Ausgaben und Kosten zur Verfügung stehen.
• Frühzeitig Probleme erkennen: Du erkennst potenzielle finanzielle Engpässe oder unerwartete Ausgaben frühzeitig, was präventive Maßnahmen ermöglicht.
• Verbesserte Finanzplanung: Durch die kontinuierliche Überwachung und Analyse der Cashflows kannst du deine Finanzplanung und Budgetierung genauer gestalten.
• Effiziente Mittelverwendung: Du kannst überschüssige Mittel besser einsetzen, z.B. durch Investitionen oder Schuldenabbau.

Instrumente des Cashflow Monitoring

Beim Cashflow Monitoring greifst du auf verschiedene Werkzeuge zu, die dich unterstützen:

• Cashflow Statement: Regelmäßige Erstellung von Cashflow-Statements (Kapitalflussrechnungen) zur Übersicht über die Finanzlage des Unternehmens.
• Dashboard zur besseren Übersicht: Nutze Dashboards, die dir alle relevanten Informationen in Sachen Cashflow liefern – einen Echtzeitblick auf deine Bankkonten und Banksalden, alle Einzahlungen und Auszahlungen und weitere relevante Finanzmetriken.
• Automatisierte Benachrichtigungen: Richte dir ein Frühwarnsystem ein, das bei Abweichungen von Cashflow und Cash Balance oder ungewöhnlichen Transaktionen Alarm schlägt.

Kleiner Tipp: Mit re:cap Insights hast du Zugriff auf eine Cash-Management-Software, die dir in Echtzeit dein Cashflow-Statement erstellt und jede einzelne Transaktion direkt richtig kategorisiert. 

Fazit: Cashflow Monitoring

Cashflow Monitoring sorgt dafür, dass du die finanzielle Stabilität von Unternehmen sicherstellst. Dazu musst du das Monitoring regelmäßig durchführen. Nur so hast du einen Überblick darüber, wie Geld innerhalb eines Unternehmens fließt, wo es Lücken gibt und wie du den Cashflow verbessern kannst.