Übersicht Anbieter Cash-Management-Software

1. re:cap Insights
2. Microsoft Excel 
3. Agicap
4. Tidely
5. Commitly
6. Atlar

Vergleich: Die besten Cash-Management-Softwares in 2024

Falls du einen schnellen Vergleich zu den verfügbaren Cash-Management-Softwares der verschiedenen Anbieter:innen und deren Preise und Funktionen brauchst, haben wir dir diese praktische Tabelle zusammengestellt. Sie kann dir als Entscheidungsgrundlage dienen. Kurzer Hinweis: Die Daten stammen vom 18. September 2024. Falls du einen Fehler entdeckst, lass es uns gerne wissen.

Was du bei der Auswahl einer Cash-Management-Software berücksichtigen solltest

Nur schicke Features sind schön – aber bringen sie wirklich Mehrwert? Eine Cash-Management-Software sollte mehr leisten, als nur Daten zu sammeln und anzuzeigen. Bevor du dich für eine entscheidest, haben wir ein paar wichtige Fragen zusammengestellt, die du dir stellen solltest.

Für welchen Zweck benötige ich die Cash-Management-Software?

Jedes Cash-Management-Tool hat seine Stärken und Schwächen. Manche sind ideal für Startups, andere eher für große Unternehmen. Es hängt ganz von deinem Bedarf ab: Überlege dir, was du wirklich brauchst, und prüfe, ob die Features zu deinen Anforderungen passen – oder ob du vielleicht doch mehr oder weniger Umfang möchtest.

Wie aufwändig sind Onboarding und Wartung?

Du solltest am besten schon im Vorfeld herausfinden, wie lange das Onboarding dauert. Ist es in wenigen Minuten erledigt, oder musst du wochenlang Ressourcen einplanen, bis alle Datenquellen korrekt verbunden und die Software einsatzbereit ist? Das Gleiche gilt für die Wartung: Sobald deine Daten verknüpft sind, solltest du dir keine Gedanken mehr machen müssen – alles läuft automatisiert ab.

Brauche ich alle Features, die die Cash-Management-Software bietet?

Je mehr Funktionen eine Cash-Management-Software bietet, desto höher fällt meist auch der Preis aus. Überlege dir vorher gut, ob du wirklich alle Features brauchst. So vermeidest du es, mehrere Tausend Euro für eine Software zu zahlen, die du am Ende nur in Teilen nutzt.

Wie wird die Datenqualität sichergestellt?

Die beste Cash-Management-Software bringt nichts, wenn die angezeigten Daten nicht stimmen. Achte darauf, wie gut die Software Transaktionen richtig klassifiziert und ob sie Funktionen zur Datenbereinigung, -validierung und -anreicherung bietet.

Was sind die besten Cash-Management-Softwares?

1. re:cap Insights

re:cap Insights ist eine Cash-Management-Software, mit der du deine Cash-Bewegungen gezielt planen, steuern und optimieren kannst. Die Lösung eignet sich für Startups, Scaleups sowie kleinere und mittlere Unternehmen. 

Unsere Software gibt dir einen Live-Überblick über all deine Bankkonten und Transaktionen – schlicht deine gesamte Cash Position. Sie kategorisiert automatisch alle deine Zahlungsströme. Du bekommst Zugang zu wichtigen Finanzkennzahlen für Reports an Management, Team und Investor:innen. Außerdem kannst du deine Liquidität vorausplanen und Stresstests simulieren.

Wie viel kostet re:cap Insights?

Mit Insights kannst du zwischen drei Plänen wählen: Basic, Insights sowie Funding & Insights (Alle Insights und Zugang zur re:cap-Finanzierung). Mit der Free Trial kannst du Insights 14 Tage kostenlos testen, bevor du eine Entscheidung triffst. Du findest alle Informationen dazu auf unserer Preisseite.

• Basic: €0 pro Monat
• Insights: €39 pro Monat (jährliche Abrechnung)
• Funding & Insights: Individuelle Preise

Kleiner Tipp: Mit re:cap Insights kannst du so viele Nutzer:innen einladen und Bankkonten verknüpfen, wie du willst – ganz egal, welchen Plan du hast.

Was sind Features von re:cap Insights?

Liquidity Management

re:cap's cash management covers the following areas:

• Cashflow-Statement: Alle deine Transaktionen werden automatisch kategorisiert, sodass du Ein- und Auszahlungen mühelos zuordnen kannst.
• Profitabilität und Finanzielle Gesundheit: Nutze die Echtzeit-Analyse deiner Profitabilität, damit du immer auf dem neuesten Stand bist und Optimierungen vornehmen kannst – alles basierend auf deinen Accounting-Daten.
• Runway-Analyse: Behalte Cash Burn und Runway im Blick, um deine Finanzplanung zu optimieren.
• Konsolidierung: Verschaffe dir eine Liquiditätsanalyse für verschiedene Ebenen und Gesellschaften.
• Soll-Ist-Vergleiche: Vergleiche die Zahlen aus deinem Businessplan mit der Realität und erkenne Abweichungen frühzeitig.
• Bankanbindungen: Zugriff auf über 14.000 Bankkonten, damit du alle deine Bankkonten an einem Ort einsehen kannst.

Liquidity Forecast

Die Liquiditätsplanung deckt folgende Bereiche ab:

• Erstelle eine Liquiditätsplanung basierend auf historischen und Echtzeit-Daten.
• Du kannst besser einschätzen, wie sich wichtige Entscheidungen (Neueinstellungen, große Einmalausgaben, M&A) auf deinen Cashflow auswirken können.
• Führe Stresstests durch und simuliere, wie sich wichtige Metriken unter Druck entwickeln. So kannst du kritische Bereiche für deine Finanzplanung definieren.
• Modelliere wie sich Fremd- oder Eigenkapitalinvestitionen auf deine Finanzplanung und Liquidität auswirken.

Reporting

Mit dem Reporting hast du alle wichtigen Metriken an einem Ort und kannst sie direkt für deine Reports nutzen:

• Voller Überblick: Verbinde Bank-, Umsatz- und Buchhaltungsdaten, um Reports zu Liquidität, Kunden, Rentabilität und finanzieller Gesundheit zu erstellen.
• Verlässliche Quelle: Diskutiere Metriken und beantworte jederzeit Finanzfragen deines Managements.
• Effiziente Reports: Extrahiere die wichtigsten Kennzahlen für Investor:innen und spare Zeit bei der Erstellung deiner Reports.
• Finanzielle Präzision: Verfolge Einnahmen, Kosten, Cashflow und Salden, um bessere Planungen und Ergebnisse zu gewährleisten.

Wozu nutzen Unternehmen re:cap Insights?

Unser Kund:innen nutzen re:cap Insights vor allem für folgende Zwecke:

• Einen Echtzeit-Blick auf Kontobewegungen und Cash Balance – automatisch und transparent.
• Alle wichtigen Finanzkennzahlen auf einen Blick, egal ob für das gesamte Unternehmen oder einzelne Gesellschaften.
• Das Management und Investor:innen über zentrale Metriken wie Burn Rate, Umsatzentwicklung und Cash Balance informieren.
• Einsparpotenziale aufdecken, um Kosten zu senken.
• Das Budget im Auge behalten und bei Abweichungen schnell reagieren.
• Mit dem Soll-Ist-Vergleich eine genauere Budgetplanung aufstellen.
• Die Liquidität präziser planen: Individuelle Szenarien erstellen, um Entwicklungen besser zu modellieren und zu verstehen.
• Stresstests für die Liquidität durchführen, um deren Auswirkungen auf andere Bereiche abzuschätzen.

Zusammenfassung re:cap Insights

Mit re:cap Insights bekommst du eine Cash-Management-Software, die dir die wichtigsten Funktionen bietet: umfassendes Cashflow Management, maßgeschneiderte Reports für verschiedene Stakeholder und die Möglichkeit, deine Liquidität zu planen und eigene Szenarien durchzuspielen.

2. Microsoft Excel

Seit über 30 Jahren ist Microsoft Excel das Go-To-Tool für Unternehmen jeder Größe. Excel ist eine Tabellenkalkulations- und Datenanalyse-Software, die dir hilft, Daten zu durchleuchten, Berechnungen zu machen, Ergebnisse zu überprüfen und Diagramme zu erstellen. Durch diese Funktionen kannst du Excel durchaus auch als Cash-Management-Software nutzen.

Wie viel kostet Microsoft Excel?

Mit Excel hast du zwei Optionen für dein Unternehmen: Entweder nutzt du Excel als eigenständiges Programm oder als Teil von Microsoft 365.

• Excel Standalone: $159
• Excel innerhalb Microsoft 365: $6,99 pro Monat

Wozu nutzen Unternehmen Microsoft Excel?

Mit Excel gibt es verschiedene Einsatzmöglichkeiten. Viele Unternehmen nutzen es, um Ein- und Auszahlungen im Blick zu behalten und ihr Budget zu überwachen. Allerdings sollte dir bewusst sein, dass Excel komplett manuell funktioniert.

Das bringt einige Nachteile beim Cash Management mit sich. Excel ist nicht wirklich dafür gemacht, um deine Liquidität zu steuern. Das Programm hat deshalb wichtige Funktionen nicht. Zum Beispiel kannst du keine Bankkonten automatisch verknüpfen – du musst Kontostände und Salden manuell eingeben. Das kostet Zeit und ist anfällig für Fehler. Du hast keinen Echtzeit-Blick auf deine Zahlungsein- und -ausgänge, was die Liquiditätsplanung und Forecasting erschwert. Außerdem musst du vorhandene Planungsdaten ständig händisch aktualisieren, ohne dabei die Informationen aus den bisherigen Szenarien zu verlieren.

Zusammenfassung Microsoft Excel

Excel kann für das Liquiditätsmanagement nützlich sein, wenn dein Unternehmen nur ein Konto hat und die Transaktionen überschaubar sind. Doch sobald du komplexere Strukturen oder mehr Funktionen benötigst, stößt Excel schnell an seine Grenzen. Für modernes Cash Management ist spezialisierte Software die bessere Wahl.

3. Agicap

Das französische Unternehmen Agicap bietet eine Cash-Management-Software, die besonders für mittelständische und große Unternehmen geeignet ist. Mit Agicap bekommst du alles, was du für Finanzmanagement brauchst: Cash Management, Lieferantenzahlungen, Ausgaben- und Forderungsmanagement sowie Liquiditätsplanung.  

Wie viel kostet Agicap?

Die Preise bei Agicap hängen von der Anzahl der Gesellschaften und Bankkonten sowie vom Umsatz deines Unternehmens ab. Basierend auf diesen Informationen bekommst du ein Preisangebot. Allerdings ist nicht direkt ersichtlich, welche Preise Agicap aufruft. Um die Funktionen zum Liquiditätsmanagement zu nutzen, musst du jedoch die gesamte Plattform kaufen. Zwar kannst du die Cash-Management-Software kostenlos testen, aber die genaue Dauer der Testphase ist unklar.

Wozu nutzen Unternehmen Agicap?

Agicap ist eine Cash-Management-Software, die dir unterschiedliche Features bietet:

• Liquiditätsmanagement: Du kannst deine Liquidität zentral steuern.
• Liquiditätsplanung: Plane deine Liquidität mit Prognosen und Szenarien.
• Banken- und ERP-Anbindung: Verbinde alle deine Konten und ERP-Systeme mit Agicap.
• Ausgabenmanagement: Überprüfe Bestellungen, erfasse Rechnungen, Zahlungen und Firmenkarten.
• Forderungsmanagement: Du behältst deine Forderungen im Blick und optimierst Zahlungsfristen.

Zusammenfassung Agicap

Agicap ist eine All-in-One-Lösung für das Cash Management. Die Software deckt eine Vielzahl von Anwendungsfällen ab, die auch über das eigentliche Cash Management hinausgehen, was einen entsprechenden Preis haben dürfte.

4. Tidely

Tidely ist eine Cash-Management-Software für KMU und große Unternehmen. Mit Tidely kannst du deine Liquidität steuern und deinen Cashflow im Blick behalten. Die Software bietet ein Dashboard, Cash-Prognosen, Szenarienplanung und Reports an.

Wie viel kostet Tidely?

Die Preise von Tidely hängen von der Größe deines Unternehmens, der Anzahl der Nutzer:innen und Bankkonten ab. Du hast vier Pläne zur Auswahl: Starter, Professional, Business und Enterprise. Allerdings sind das Starter- und Professionals-Paket stark eingeschränkt hinsichtlich der Anzahl der Bankkonten (1 bzw. 5) und Nutzer:innen (1 bzw. 2). Außerdem gibt es eine kostenlose Testphase von 7 Tagen.

• Starter: €45 pro Monat (jährliche Abrechnung)
• Professional: €85 pro Monat (jährliche Abrechnung)
• Business: €215 pro Monat (jährliche Abrechnung)
• Enterprise: Individuelle Preise

Wozu nutzen Unternehmen Tidely?

Unternehmen nutzen die Cash-Management-Software von Tidely für unterschiedliche Zwecke:

• Sie erhalten einen Überblick über die eigene Liquidität und können diese besser steuern.
• Zur Liquiditätsplanung und um verschiedene Szenarien damit durchzuspielen.
• Um Finanz-Reports zu erstellen.
• Zum Management von komplexen Strukturen auf Team- oder Unternehmensebene.
• Um alle ihre Bankkonten und ERP-Systeme zu verbinden. 

Zusammenfassung Tidely

Mit Tidely haben Unternehmen eine Cash-Management-Software zur Verfügung, die eine Vielzahl verschiedener Aufgaben abdecken kann.

5. Commitly

Commitly ist eine Cash-Management-Software, mit der du eine Übersicht über deinen Cashflow erstellen und die Finanzen deines Unternehmens steuern kannst. Das Herzstück von Commitly ist nach eigenen Aussagen die Erstellung von Forecasts. Die Software richtet sich vor allem an KMUs und Startups.

Wie viel kostet Commitly?

Bei Commitly richten sich die Preise nach der Unternehmensgröße, der Anzahl der Nutzer

und Bankkonten. Dazu gibt es drei verschiedene Pläne: Basis, Business und Professional. Außerdem kannst du die Software 14 Tage kostenlos testen.

• Basis: €45,83 pro Monat (jährliche Abrechnung)
• Professional: €70,83 pro Monat (jährliche Abrechnung)
• Business: €120,83 pro Monat (jährliche Abrechnung)

Wozu nutzen Unternehmen Commitly?

Unternehmen nutzen Commitly um sich einen tagesaktuellen Liquiditätsüberblick zu verschaffen und um Einzahlungen und Auszahlungen nachzuvollziehen. Daneben können sie eine Cashflow-Planung durchführen und verschiedene Szenarien modellieren, wie sich die Liquidität entwickeln wird. 

Zusammenfassung Commitly

Mit Commitly verschaffst du dir einen Überblick über deinen Cashflow und alle wichtigen Kennzahlen. Der Fokus liegt auf Forecasting, sodass du verschiedene Planungsszenarien durchspielen und modellieren kannst. 

6. Atlar

Atlar ist ein schwedisches Unternehmen, das eine Cash-Management-Software anbietet. Das Produkt von Atlar umfasst Cash Management, Payments und Cashflow-Forecasting. Die Softwarelösung richtet sich an mittelständische bis große Unternehmen und an Enterprise-Kund:innen.

Wie viel kostet Atlar?

Die Preise von Atlar passen sich an Unternehmensgröße und Funktionen an, die du nutzen möchtest. Du kannst aus drei Plänen wählen: Essential, Professional und Enterprise. Die genauen Preise hängen von deinen Anforderungen ab. Es gibt keine kostenlose Testphase, um Atlar auszuprobieren. Laut eigenen Angaben von Atlar dauert die Einführung der Software 2-3 Monate.

Wozu nutzen Unternehmen Atlar?

Unternehmen nutzen Atlar, um damit eine Übersicht über ihren Cashflow auf einer Plattform zu erhalten. Außerdem können sie mit der Software Zahlungen steuern und ihren Liquidität planen – etwa anhand von Szenarien. 

Zusammenfassung Atlar

Atlar ist eine Softwarelösung, mit der du die grundlegenden Bereiche des Cash Managements abdecken kannst.

Zusammenfassung: Die 6 besten Cash-Managament-Softwares

Wir haben die sechs besten Softwares für Liquiditätsmanagement und -planung für dich unter die Lupe genommen und sie anhand verschiedener Kriterien verglichen. Jede dieser Software-Angebote hat Stärken und Schwächen. Hier nochmal die Tabelle mit einem übersichtlichen Vergleich der vorgestellten Cash-Management-Softwares. 

Manche Produkte bieten mehr Funktionen und haben daher einen höheren Preis. Andere überzeugen durch eine benutzerfreundliche Oberfläche und einfache Bedienung, während es bei einigen komplizierter wird und viel Einarbeitung erfordert. Dafür bekommst du dann aber auch eine ganze Reihe an Möglichkeiten zur Liquiditätssteuerung. Es gibt auch solche, bei denen du innerhalb weniger Minuten startklar bist und direkt loslegen kannst.

Klar, wir sind voreingenommen, aber wir glauben, dass dir re:cap Insights aus folgenden Gründen weiterhelfen kann:

• Transparente Preise und die Möglichkeit, die Software 14 Tage zu testen, bevor du sie kaufst.
• Eine Benutzerfreundliche Oberfläche, die sich intuitiv bedienen lässt.
• Kein langwieriges Onboarding – du verbindest deine Datenquellen und kannst direkt loslegen.
• Zugriff auf die wichtigsten Features, um eine vollständige Übersicht über deine Liquidität zu erhalten und gleichzeitig vorausschauend zu planen und eigene Szenarien zu erstellen.
• Du nutzt nicht nur eine Liquiditätsmanagement-Software, mit der du deine Finanzen besser verwalten kannst, sondern hast potenziell auch Zugriff auf eine Finanzierung.

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