Übersicht Anbieter Cashflow-Software

1. re:cap Insights
2. Microsoft Excel 
3. Agicap
4. Tidely
5. Commitly
6. Atlar

Vergleich: Die besten Cashflow-Softwares in 2024

Falls du einen schnellen Cashflow-Software-Vergleich der Anbieter und deren Preise und Funktionen brauchst, haben wir dir diese Tabelle zusammengestellt. Du kannst sie für deine Entscheidung nutzen oder mit deinem Team und deinem Management teilen. Sie bietet dir einen Vergleich über die besten Cashflow-Software-Angebote am Markt. Kurzer Hinweis: Die Daten stammen vom 18. September 2024. Lass es uns gerne wissen, falls du einen Fehler entdeckst.

Was du bei der Auswahl einer Cashflow-Software berücksichtigen solltest

Eine gute Cashflow-Software sollte nicht nur schicke Features anbieten, die am Ende keinen echten Mehrwert bieten. Zum Start deiner Suche nach dem richtigen Cashflow-Tool, sind hier einige Fragen, die du vor dem Kauf beantworten solltest. 

Für welchen Zweck benötige ich die Cashflow-Software?

Jedes Cashflow-Tool hat einen bestimmten Umfang. Manche eignen sich für große Unternehmen mit fest etablierten Strukturen, andere besser für Startups, wo das Thema Cashflow noch in der Hand der Gründer:innen liegt. Je nach Nutzung musst du entscheiden, ob die angebotenen Features deinen Anforderungen entsprechen oder ob du einen kleineren oder größeren Umfang brauchst. 

Wie aufwändig sind Onboarding und Wartung?

Eine Software, bei der das Onboarding Wochen dauert und du im Nachgang viel Aufwand mit Wartung und Pflege der Daten hast, sollte nicht das sein, wonach du suchst. Datenquellen sollten sich innerhalb von Minuten verbinden lassen und anschließend auch reibungslos weiter funktionieren. Achte deshalb darauf, dass deine Daten schnell und fehlerfrei verknüpft werden und alles automatisiert abläuft.

Brauche ich alle Features, die die Cashflow-Software bietet?

Je mehr Anwendungsfälle eine Cashflow-Software abdeckt, desto höher ist in der Regel auch ihr Preis. Durch die kostenlose Testphase kannst du vorab prüfen, ob du alle verfügbaren Features brauchst – oder ob die Lösung nicht doch zu umfangreich für deine Zwecke ist. Idealerweise vermeidest du es, mehrere Tausend Euro für eine Software zu bezahlen, von deren Funktionen du nur einen Bruchteil nutzt. 

Wie wird die Datenqualität sichergestellt?

Die beste Cashflow-Software ist wertlos, wenn sie Daten nicht korrekt anzeigt. Die Lösung sollte in der Lage sein, Transaktionen richtig zu klassifizieren und ​​Datenbereinigung, -validierung und -anreicherung ohne Probleme durchzuführen.

Was sind die besten Cashflow-Softwares?

1. re:cap Insights

Für wen eignet sich re:cap Insights?

re:cap Insights ist eine Software, mit der du deine Liquidität planen, steuern und optimieren kannst. Die Lösung eignet sich für Startups, Scaleups sowie kleinere und mittlere Unternehmen. 

Was kann re:cap Insights?

• Live-Überblick über alle deine Bankkonten und Transaktionen in einer Plattform, sodass du dich nicht mehr in verschiedenen Konten einloggen musst, um deine Kontostände zu prüfen
• Automatisch Kategorisierung aller Zahlungsströme dank KI
• Manuelle Kategorisierung aller Zahlungsströme: Definiere eigene Kategorien und passe deine Cashflow Analyse auf deine Bedürfnisse an
• Transaktionen mit Informationen anreichern: weise den einzelnen Kategorien mithilfe individueller Tags mehr Informationen zu, etwa in dem du die Kosten je nach Team oder Abteilung aufteilst
• Zugang zu allen wichtigen Finanzkennzahlen für Reports an Management, Team und Investor:innen
• Liquidität bis zu 24 Monate vorausplanen, den Einfluss von Investitionen auf deinen Cashflow simulieren oder Stresstests durchführen

Wie viel kostet re:cap Insights?

Bei Insights kannst du aus drei Plänen auswählen: Basic, Insights sowie Funding & Insights Plus (Alle Insights und Zugang zur re:cap-Finanzierung). Außerdem kannst du die Software 14 Tage lang kostenlos testen. Du findest weitere Informationen auf unserer Preisseite.

• Basic: €0 pro Monat
• Insights: €39 pro Monat (jährliche Abrechnung)
• Funding & Insights: Individuelle Preise

‍Kleiner Hinweis: re:cap Insights ist eine der wenigen Cashflow-Softwares, mit der du eine unlimitierte Anzahl an Nutzer:innen einladen und eine unlimitierte Anzahl an Bankkonten verknüpfen kannst – unabhängig deines Plans.

re:cap Features 

Liquidity Management

Die Cashflow-Management-Software von re:cap deckt folgende Bereiche ab:

• Cashflow-Statement: Transaktionen werden automatisch kategorisiert, sodass du Ein- und Auszahlungen zuordnen kannst. Du kannst aber auch eigene Kategorien definieren und erstellen. Und du kannst diesen Kategorien Tags zuweisen, um ihnen mehr Kontext zu geben.
• Operative Analyse: Du hast einen Überblick über die wichtigsten Zahlen zu deiner Profitabilität und zu deinen Unit Economics.
• Runway-Analyse: Behalte Cash Burn und Runway im Blick, um deine Finanzplanung zu optimieren.
• Konsolidierung: Du kannst eine Cashflow Analyse nach verschiedene Tochterunternehmen oder Konzernweit filtern.
• Soll-Ist-Vergleiche: Vergleiche die Zahlen aus deinem Businessplan mit der Realität und erkenne Abweichungen.
• Bankanbindungen: Du hast Zugriff auf über 14.000 Bankkonten, damit du alle deine Bankkonten an einem Ort einsehen kannst.

Liquidity Forecast

Du kannst eine Liquiditätsplanung basierend auf historischen und aktuellen Daten erstellen. So kannst du besser abschätzen, wie sich wesentliche Entscheidungen – Neueinstellungen oder große Einmalausgaben für Hardware – auf deinen Cashflow auswirken.

• Erstelle ein Forecasting basierend auf historischen Daten und füge manuelle Änderungen selbst hinzu.
• Du kannst besser einschätzen, wie sich wichtige Entscheidungen (Neueinstellungen, große Einmalausgaben, M&A) auf deinen Cashflow auswirken können.
• Führe Stresstests durch und simuliere, wie sich wichtige Metriken unter Druck entwickeln. So kannst du kritische Bereiche für deine Finanzplanung definieren.
• Modelliere wie sich Fremd- oder Eigenkapitalinvestitionen auf deine Finanzplanung und Liquidität auswirken.

Reporting

Alle wichtigen Metriken auf einen Blick für deine Reports:

• Voller Überblick: Verbinde Bank-, Umsatz- und Buchhaltungsdaten für umfassende Reports zu Liquidität, Kunden und Rentabilität.
• Verlässliche Quelle: Kläre Metriken und beantworte Finanzfragen deines Managements jederzeit.
• Effiziente Reports: Extrahiere Schlüsselkennzahlen für Investor:innen und spare Zeit bei der Report-Erstellung.
• Finanzielle Präzision: Verfolge Einnahmen, Kosten, Cashflow und Salden für verbesserte Planung und Ergebnisse.

Wozu nutzen Unternehmen re:cap Insights?

Wenn wir unsere Kunden fragen, dann nutzen sie re:cap Insights vor allem für Folgendes:

• Alles in Sachen Cash ist übersichtlich an einem Ort verfügbar.
• Einen automatischen und transparenten Echtzeit-Blick auf Kontobewegungen und Cash Balance
• Die wichtigsten Finanzkennzahlen an einem Ort – unternehmensweit oder je Gesellschaft 
• Das Management und Investoren jederzeit über wichtige Metriken wie Burn Rate, Umsatzentwicklung und Cash Balance informieren
• Einsparpotenziale erkennen, um Kosten zu senken
• Das Budget im Blick behalten und bei Abweichungen gegensteuern 
• Mit Soll-Ist-Analysen die Budgetplanung optimieren
• Die Liquidität genauer planen:Forecasts erstellen, um künftige Entwicklungen zu modellieren und besser zu verstehen
• Stresstest der Liquidität durchführen, um ihre Auswirkungen auf andere Bereiche besser abzuschätzen

Zusammenfassung re:cap Insights

re:cap Insights ist die Cashflow-Software, mit der du ein umfassendes Cash Management durchführen, Reports für verschiedene Stakeholder erstellen, Liquidität vorausplanen und eigene Cash-Szenarien erstellen kannst. Dafür fallen allerdings keine Tausende Euro an, sondern lediglich €39 pro Monat.

2. Microsoft Excel

Seit über 30 Jahren setzen Startups, Mittelständler und Konzerne auf Microsoft Excel. Excel ist eine Tabellenkalkulations- und Datenanalyse-Software. Sie ermöglicht Datenanalysen, Berechnungen, Ergebnisuntersuchungen und die Erstellung von Diagrammen. Damit kannst du Excel durchaus auch als Cashflow-Software einsetzen.

Wie viel kostet Microsoft Excel?

Bei Excel kannst du auf zwei Optionen zugreifen: Excel als Standalone-Produkt und Excel innerhalb der Microsoft 365 Produktwelt.

• Excel Standalone: $159
• Excel innerhalb Microsoft 365: $6,99 pro Monat

Wozu nutzen Unternehmen Microsoft Excel?

Die Anwendung von Excel in Unternehmen ist vielseitig. In Sachen Cash Management wird es häufig verwendet, um Ein- und Auszahlungen nachzuvollziehen und Budgets zu überwachen. Doch es gibt wesentliche Einschränkungen, die du bei der Steuerung und Planung deines Cashflows beachten solltest. 

Excel arbeitet ausschließlich manuell, was erhebliche Nachteile für das Cashflow Management mit sich bringt. Das Programm ist nicht für Cash Management konzipiert, weshalb wichtige Funktionen wie die automatische Verknüpfung von Datenquellen fehlen. Die manuelle Pflege von Kontoständen und Salden ist zeitaufwendig und fehleranfällig. Ein Echtzeit-Überblick über Kontostände ist nicht möglich, was Liquiditätsplanungen und -prognosen erschwert. Daten müssen regelmäßig manuell aktualisiert werden, ohne dass die bisherigen Informationen aus den Szenarien verloren gehen. Das macht Excel nicht zu einer geeigneten Cashflow-Software.

Zusammenfassung Microsoft Excel

Für einfaches Cashflow Management in Unternehmen mit nur einem Konto und wenigen Transaktionen kann Excel ausreichen. Bei komplexeren Strukturen und höheren Anforderungen stößt das Programm jedoch schnell an seine Grenzen. Eine moderne Cashflow-Software bietet hier weit mehr Funktionen und eine effizientere Wartung, um den Anforderungen an Cashflow-Planung und Cash Management gerecht zu werden.

3. Agicap

Das französische Unternehmen Agicap ist eine Cashflow-Software für mittlere und große Unternehmen. Mit Agicap hast du umfassende Möglichkeiten zur Verwaltung deiner Finanzen. Dazu gehören Cash Management, Lieferantenzahlungen, Ausgaben- und Forderungsmanagement sowie Liquiditätsplanung.

Wie viel kostet Agicap?

Die Preisgestaltung von Agicap basiert auf der Anzahl der Gesellschaften und Bankkonten sowie dem Umsatz deines Unternehmens. Auf Grundlage dieser Faktoren erhältst du ein individuelles Preisangebot. Der genaue Preis bleibt jedoch zunächst unklar. Um die Funktionen zum Liquiditätsmanagement zu nutzen, musst du jedoch die gesamte Plattform kaufen. Zudem bietet Agicap eine kostenlose Testphase an, deren Dauer nicht genauer genannt ist.

Wozu nutzen Unternehmen Agicap?

Agicap ist eine umfassende Cashflow-Software, die dir eine Vielzahl an Funktionen bietet. Dazu gehören etwa:

• Liquiditätsmanagement: Du kannst deine Liquidität zentral im Blick behalten und sie von einer Plattform aus steuern.
• Liquiditätsplanung: Du kannst Prognosen und Szenarien erstellen, um deine finanzielle Zukunft zu planen.
• Banken- und ERP-Anbindung: Du kannst deine Konten und ERP-Systeme verbinden.
• Ausgabenmanagement: Du kannst Bestellungen verwalten, Rechnungen erfassen, Zahlungen und Firmenkarten managen.
• Forderungsmanagement: Du kannst deine offenen Forderungen im Blick behalten und deine Zahlungsfristen optimieren.

Zusammenfassung Agicap

Agicap ist die umfassende Lösung für dein Liquiditätsmanagement. Wenn du nach einer All-in-One-Plattform suchst, die eine Vielzahl von Anwendungsfällen abdeckt, eignet sich Agicap dafür.

4. Tidely

Tidely ist eine Cashflow-Software für KMU und Konzerne. Damit kannst du deine Finanzen in Echtzeit überblicken sowie deine Liquidität planen und steuern. Die Software bietet dir ein Dashboard, Prognosen, Szenarien und Reports zur Liquiditätsplanung. 

Tidely ist eine Cashflow-Software, die sich an KMU und große Unternehmen richtet. Mit Tidely behältst du deine Finanzen in Echtzeit im Blick und steuerst deine Liquidität. Die Software bietet dir ein Dashboard, Cash-Prognosen, Planung von Szenarien und Reportings. 

Wie viel kostet Tidely?

Die Preise von Tidely richten sich nach Unternehmensgröße, Nutzerzahl und Bankkonten. Dir stehen vier Pläne zur Verfügung: Starter, Professional, Business und Enterprise. Jedoch sind das Starter- und Professionals-Paket ziemlich eingeschränkt hinsichtlich der Anzahl der Bankkonten (1 bzw. 5) und Nutzer:innen (1 bzw. 2). Tidely bietet eine kostenlose Testphase für 7 Tage an.

• Starter: €45 pro Monat (jährliche Abrechnung)
• Professional: €85 pro Monat (jährliche Abrechnung)
• Business: €215 pro Monat (jährliche Abrechnung)
• Enterprise: Individuelle Preise

Wozu nutzen Unternehmen Tidely?

Die Cashflow-Software von Tidely deckt vielfältige Möglichkeiten des Cash Managements ab. Dazu gehören etwa:

• Übersicht und Steuerung der Liquidität: Mit Tidely verschaffst du dir einen Überblick über deine finanzielle Situation auf einer Plattform.
• Liquiditätsplanung: Du kannst deine Liquidität planen und verschiedene Szenarien simulieren, wie sich dein Cashflow entwickelt.
• Reporting: Du kannst Reports erstellen und mit anderen in deinem Unternehmen teilen. 
• Team- und Unternehmensmanagement: Du kannst dein Cash Management auf verschiedene Teams, Strukturen und Gesellschaften herunterbrechen.
• Transaktions- und Rechnungsmanagement: Du kannst deine Bankkonten und ERP-Systeme verbinden. 

Zusammenfassung Tidely

Mit Tidely erhältst du eine Cashflow-Software, die dir hilft, verschiedene Aufgaben des Cash Managements zu meistern.

5. Commitly

Commitly ist eine Cashflow-Software, die dir hilft, eine Cashflow-Übersicht zu erstellen und die finanzielle Gesundheit deines Unternehmens zu steuern. Mit ihrem Kern-Feature, der Erstellung und Überwachung von Finanzprognosen, ermöglicht Commitly eine Liquiditätsplanung. Die Software richtet sich an KMUs und Startups.

Wie viel kostet Commitly?

Unternehmensgröße sowie Anzahl an Nutzer:innen und Bankkonten: Danach richtet sich der Preis bei Commitly. Das Unternehmen bietet drei Pläne an: Basis, Business und Professional. Du kannst die Cashflow-Software zudem 14 Tage kostenlos testen. 

• Basis: €45,83 pro Monat (jährliche Abrechnung)
• Professional: €70,83 pro Monat (jährliche Abrechnung)
• Business: €120,83 pro Monat (jährliche Abrechnung)

Wozu nutzen Unternehmen Commitly?

Commitly kannst du für verschiedene Zwecke nutzen, um deinen Cashflow zu kontrollieren und deine Liquidität zu planen. Dazu gehören etwa:

• Bank- und ERP-Integration: Verbinde deine Bankkonten und ERP-Systemen mit Commitly.
• Liquiditätsüberblick: Erhalte eine tagesaktuelle Übersicht über deinen Cashflow und verfolge Ein- und Auszahlungen.
• Liquiditätsplanung: Du kannst anhand verschiedener Szenarien simulieren, wie sich dein Cashflow entwickelt.

Zusammenfassung Commitly

Commitly ist ein Cashflow-Tool, das dir einen Überblick über deinen Cashflow und wichtige Kennzahlen verschafft. Durch den Fokus auf Forecasting ermöglicht Commitly eine gute Planung und die Modellierung verschiedener Szenarien.

6. Atlar

Atlar ist eine schwedische Cashflow-Software, die du für Cash Management, Zahlungsabwicklung und Cashflow-Prognosen nutzen kannst. Das Angebot richtet sich an mittelständische bis große Unternehmen sowie an Enterprise-Kunden.

Wie viel kostet Atlar?

Die Preise von Atlar variieren je nach Unternehmensgröße und den gewünschten Funktionen. Nach einer Anfrage erhältst du ein Angebot. Das Angebot umfasst drei Pläne: Essential, Professional und Enterprise. Atlar veröffentlicht keine Preise und bietet keine kostenlose Testphase an. Laut Atlar’s eigener Aussage dauert die Implementierung der Software 2-3 Monate.

Wozu nutzen Unternehmen Atlar

Das Cashflow-Tool von Atlar lässt sich für unterschiedliche Anwendungsfälle nutzen. Dazu gehören etwa:

• Cash Management: Auf der Plattform kannst du in Echtzeit deine Cash Positionen einsehen und verschaffst dir einen Überblick.
• Payments: Du kannst deine Zahlungen steuern und optimieren.
• Cashflow Forecast: Du kannst eine Liquiditätsplanung modellieren und anhand verschiedener Szenarien ermitteln, wie sich deine Cashflow entwickeln kann.

Zusammenfassung Atlar

Atlar ist eine Softwarelösung, mit der du die grundlegenden Bereiche des Cash Managements abdecken kannst.

Zusammenfassung: Die 6 besten Cashflow-Softwares

Wir haben die sechs besten Cashflow-Software-Tools für dich getestet und anhand verschiedener Kriterien miteinander verglichen. Jede dieser Lösungen hat ihre Stärken und Schwächen. Um dir die Auswahl zu erleichtern, haben wir eine übersichtliche Vergleichstabelle erstellt.

Die Produktpalette reicht von umfassenden, teureren Lösungen bis hin zu benutzerfreundlichen, einfach zu bedienenden Cashflow-Tools. Einige Cashflow-Softwares weisen eine komplexe Nutzung und ein umfangreiches Onboarding auf, bieten dafür aber eine Vielzahl an Funktionen. Andere hingegen ermöglichen dir innerhalb weniger Minuten einen schnellen Einstieg, eine intuitive Bedienung und die grundlegenden Features zum Cashflow Management.

Klar, wir sind voreingenommen, aber wir glauben, dass dir re:cap Insights aus folgenden Gründen weiterhelfen kann:

• Transparente Preise und die Möglichkeit, die Software 14 Tage zu testen, bevor du sie kaufst.
• Eine Benutzerfreundliche Oberfläche, die sich intuitiv bedienen lässt.
• Kein langwieriges Onboarding – du verbindest deine Datenquellen und kannst direkt loslegen.
• Zugriff auf die wichtigsten Features, um eine vollständige Übersicht über deine Liquidität zu erhalten und gleichzeitig vorausschauend zu planen und eigene Szenarien zu erstellen.
• Du nutzt nicht nur eine Liquiditätsmanagement-Software, mit der du deine Finanzen besser verwalten kannst, sondern hast potenziell auch Zugriff auf eine Finanzierung.

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