Mit re:cap Institutional greift Channel Capital in Echtzeit auf Finanzanalysen seines Portfolios zu, was die Teameffizienz und strategische Entscheidungsfindung verbessert. Das wirkt sich nicht nur positiv auf das Risikomanagement aus, sondern der Zugriff auf Liqiuiditätsanalysen fördert auch den Erfolg be Channel's Portfoliounternehmen.
Channel Capital Advisors LLP, eine Tochtergesellschaft der Channel Digital Holdings Limited, vergibt alternative Finanzierungen und wurde 2006 gegründet. Die Channel Group bietet Finanzierungsstrukturen für unternehmergeführte Firmen und Wachstumsunternehmen in globalen Märkten. Channel verwaltete in den letzten acht Jahren einen kumulierten Vermögensumsatz von €12 Mrd.
"Wir verbinden den Aufbau traditioneller Beziehungen mit einem konsequent datengesteuerten Ansatz", erklärt Kristian Wilson, CTO der Channel Group und Direktor von Channel Digital Technologies Limited, der Channel-eigenen Tech-Sparte.
Bisher nutzte die Channel-Gruppe einen nicht automatisierten, manuellen Prozess für die Datenanalyse und den Underwriting-Prozess. Allerdings ist dieser Ansatz nicht nur zeitaufwändig, sondern auch aus Datensicht schwierig. Denn Kristian betont: "Unser Ziel ist es, auf Informationen in Echtzeit zuzugreifen."
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Nachdem Channel in ein Unternehmen investiert hat, legt es großen Wert auf die Kontrolle der Liquidität. Kristian betont, dass der Cashflow ein zentrales Anliegen ist:
"Unzureichende Liquidität ist eine der häufigsten Ursachen, wenn ein Unternehmen scheitert. Offene Bankdaten bieten wertvolle Einblicke – allerdings müssen die Rohdaten gründlich analysiert werden. So können unsere Investmentmanger:innen Trends erkennen und Anomalien aufdecken."
Die frühzeitige Erkennung potenzieller Probleme ist für Channel von zentraler Bedeutung, damit Korrekturmaßnahmen rechtzeitig ergriffen werden können.
Um ihre Analysefähigkeiten zu verbessern, suchten Kristian und sein Team einen Partner, der Bankdaten in Echtzeit analysiert und Einblicke in wichtige Finanzkennzahlen liefert. "Effizienz ist entscheidend. Wir sind bemüht, unsere Ressourcen und unser Know-how zu maximieren, da wir nur wenige Stunden pro Tag zur Verfügung haben", erklärt er.
re:cap Institutional geht die Herausforderung unkategorisierter Open-Banking-Daten an, indem es Klassifizierungen für tiefergehende Analysen auf Basis von Large Language Models (LLM) verfeinert. Dies ermöglicht Channel Capital den Zugriff auf umfassende Transaktionsmetriken, einschließlich cash-basierter P&L, Runway-Analysen und individuell konfigurierbarer Warnmeldungen, die über eine einfache Saldenverfolgung hinausgehen.
Für Channel ist die Maximierung der Teameffizienz entscheidend.
"re:cap Institutional gibt uns die Möglichkeit, uns voll und ganz auf die Bereiche zu konzentrieren, bei denen unsere Investmentmanager:innen gefragt sind. Das heißt: Wir schaffen für sie die notwendigen Kapazitäten, um sich auf die wichtigen Dinge zu konzentrieren und reduzieren repetitive Aufgaben. Durch die automatischen Analysen und das Frühwarnsystem hat unser Team mehr Zeit für strategische Entscheidungsfindungen", erklärt Kristian.
Von diesem Ansatz profitiert nicht nur Channel, sondern auch seine Portfoliounternehmen. Sie können ihre Liquidität unabhängig managen, was die Perspektiven von Kreditnehmern und Kreditgebern in Einklang bringt. "Es handelt sich nicht um eine Blackbox, aus der wir Daten ziehen und Analysen durchführen, die nicht nachvollziehbar sind. Unsere Portfoliogesellschaften sehen dieselben Metriken wie wir. Das sorgt für Transparenz", erklärt Kristian.
Kristian unterstreicht den Wert die Runway-Visualisierung und das klare Verständnis von Zahlungsströmen. Ziel ist es, frühzeitige Warnungen vor Abweichungen oder wachsenden Risiken zu erkennen. Die Nutzung von Geschäftsdaten liefert Frühindikatoren wie schrumpfende Portfoliowerte, verspätete Zahlungen oder steigende Burn-Rates.
Eine genaue Analyse ist entscheidend, um diese frühen Anzeichen zu erkennen. „Mit zuverlässigen Daten können wir potenzielle Probleme proaktiv angehen, bevor sie eskalieren, und so ein besseres Risikomanagement und eine bessere strategische Entscheidungsfindung gewährleisten, was letztlich den Erfolg für uns und unsere Portfoliounternehmen fördert“, so Kristian abschließend.
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