In diesem Artikel erfährst du, wie du eine Liquiditätsprognose erstellst.

Was ist die Liquiditätsprognose?

Mit der Liquiditätsprognose (Forecasting, Forecasts) kannst du deine Liquidität proaktiv planen.

• Setze deine Annahmen: Wähle die Standardwerte aus, um deine Prognose anzupassen, einschließlich Optionen für monatliches Umsatzwachstum, Kostensteigerungen, Finanzierungs- und Investitions-Cashflows oder innerbetriebliche Cashflows. Wir integrieren deine historischen Bankdaten, um eine maßgeschneiderte Prognose zu erstellen.
• Wähle deinen Zeitrahmen: Du kannst zwischen einer 6-, 12- oder 24-monatigen Ansicht wählen, die zu deiner kurz-, mittel- oder langfristigen Finanzplanung passt.
• Passe sie bei Bedarf an: Feinjustiere einzelne Werte oder aktualisiere ganze Spalten mit einem Klick. Denke daran, dass die Prognose ein dynamisches Werkzeug ist – sie dient als Orientierung und nicht als genaue Vorhersage.

Was sagt die Liquiditätsprognose über mein Unternehmen?

Eine Liquiditätsprognose gibt dir einen detaillierten Überblick über die Zahlungsmittel deines Unternehmens für einen bestimmten Zeitraum. Sie hilft dir, die Fähigkeit deines Unternehmens zu bewerten, finanzielle Verpflichtungen zu erfüllen, wenn sie anfallen. Sie ist unverzichtbar für das Cashflow-Management und die Aufrechterhaltung der Zahlungsfähigkeit, damit dein Unternehmen ohne unerwartete Liquiditätsengpässe reibungslos weiterläuft. Hier ist, was dir eine Liquiditätsprognose über dein Unternehmen verrät:

1. Ausblick auf den Cashflow: Eine Liquiditätsprognose zeigt dir die zukünftigen Cash-Ein- und Ausflüsse und gibt dir so ein besseres Bild davon, ob dein Unternehmen genug Liquidität hat, um laufende Ausgaben wie Gehälter, Mieten, Lieferantenrechnungen und Kreditverpflichtungen zu decken.
2. Finanzielle Gesundheit und Stabilität: Eine gut erstellte Liquiditätsprognose bietet ein genaues Bild von der finanziellen Gesundheit deines Unternehmens. Positive Cashflow-Prognosen deuten darauf hin, dass das Unternehmen genügend Umsatz generiert, um seine Ausgaben und Investitionen zu decken.
3. Risikomanagement: Die Liquiditätsprognose hilft dir, potenzielle Risiken frühzeitig zu erkennen. Wenn in der Prognose Phasen auftreten, in denen der Cashflow unter einen bestimmten Schwellenwert sinkt, kann das auf ein Risiko hindeuten, dass dir die Liquidität ausgeht.
4. Finanzierungsbedarf: Die Liquiditätsprognose hilft dir, den Zeitpunkt zu bestimmen, an dem dein Unternehmen möglicherweise zusätzliches Kapital benötigt. Sie zeigt dir Phasen, in denen die Einzahlungen hinter den Auszahlungen zurückbleiben, sodass du im Voraus planen und Finanzierungsoptionen prüfen kannst, um eine gesunde Liquidität aufrechtzuerhalten.
5. Cashüberschüsse und Investitionsmöglichkeiten: Eine Liquiditätsprognose kann auch Perioden mit überschüssiger Liquidität anzeigen, was dir die Möglichkeit gibt, strategische Entscheidungen zu treffen. Überschüssige Liquidität kann wieder ins Unternehmen investiert, zur Schuldenrückzahlung verwendet oder als Dividende ausgeschüttet werden.
6. Operative Entscheidungen: Das Verständnis deiner Liquiditätslage hilft dir, bessere operative Entscheidungen zu treffen. Wenn beispielsweise eine größere Ausgabe wie der Kauf von Geräten oder eine Expansionsmaßnahme bevorsteht, kannst du rechtzeitig planen. Wenn der Cashflow knapp ist, kannst du kritische Ausgaben priorisieren oder nicht zwingend notwendige Investitionen verschieben, um den Betrieb reibungslos zu halten.
7. Strategische Finanzplanung: Die Liquiditätsprognose ist nicht nur für das kurzfristige Cashflow-Management wichtig, sondern auch für die langfristige Finanzplanung. Indem du deine zukünftigen Liquiditätsbedürfnisse verstehst, kannst du deine Finanzstrategien mit den Wachstumszielen deines Unternehmens in Einklang bringen.
8. Kostenmanagement: Wenn du deine Prognose regelmäßig überprüfst, kannst du Bereiche erkennen, in denen die Cash-Ausflüsse aufgrund unerwarteter Kosten oder Ineffizienzen höher ausfallen als erwartet.

Welche Datenquellen werden verwendet?

Die Liquiditätsprognose basiert auf deinen historischen Cash-Transaktionen. Du kannst sie mit eigenen Annahmen anpassen.