Damit du re:cap richtig nutzen kannst, musst du dein Bankkonto oder deine Bankkonten mit der Plattform verbinden. Dazu gibt es verschiedene Möglichkeiten.

Verbindung via Open Banking

1. Klicke auf Data im Navigationsmenü rechts und dann auf Add bank account am Ende der Seite.

• Wenn es das erste Bankkonto ist, das du hinzufügst, kannst du auch auf Add bank account auf der Liquidity Seite klicken. Du findest es im Navigationsmenü unter Insights.

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2. Wähle zwischen den beiden Optionen: EU/UK oder US/CA. Alternativ kannst du deine Bankdaten auch manuell hochladen. Wie das funktioniert erklären wir dir weiter unten.

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3. Wähle deine Bank aus der Liste aus und verbinde dich mit deinen Anmeldedaten aus dem Online-Banking.

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4. Sobald deine Bank verbunden ist, kannst du deine Banktransaktionen unter Data > Bank transactions sehen und loslegen.

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Verbindung via manuellem Hochladen (z.B. aus Tagesgeldkonto)

Manche Banken unterstützen möglicherweise keinen Open-Banking-API-Zugang. Besonders EU-Banken bieten oft keinen Zugang zu Tagesgeldkonten. In solchen Fällen kannst du die Daten dennoch manuell in re:cap importieren, indem du die folgenden Schritte befolgst.

Wie du deine Bankdaten zum manuellen Hochladen erhältst, sieht von Bank zu Bank anders aus. Er folgt aber üblicherweise diesen Schritten:

1. Kontoauszüge deiner Bank einholen

1. Logge dich in dein Online Banking ein.

2. Suche die Kontoauszüge, die du normalerweise in der Rubrik "Konten & Dokumente" oder unten auf deiner Transaktionsseite findest.

• Bei Qonto findest du es beispielsweise hier:

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3. Lade dir deine Kontoauszüge herunter (im XLS/CSV Format).

• Die Datei muss alle Transaktionen bis zum aktuellen Saldo umfassen.
• Wähle beim Export den größtmöglichen Datumsbereich.

Das sind die erforderlichen Felder:

• Bewertungsdatum (nicht nur das Buchungsdatum)
• Kontoinhaber
• Konto IBAN
• Verwendungszweck
• Betrag
• Währung
• Status
• Kontoinhaber
• Bank IBAN

Die Datei sollte in etwa so aussehen:

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2. Die XLS/CSV-Datei in re:cap hochladen

1. Klicke auf Data im Navigationsmenü und dann auf Add bank account am Ende der Seite.

• Wenn es das erste Bankkonto ist, das du hinzufügst, kannst du auch auf Add bank account auf der Liquidity Seite klicken. Du findest es im Navigationsmenü unter Insights.
• Falls du dir nicht sicher bist, ob deine XLS/CSV-Datei die richtigen Angaben enthält, kannst du dir auch unsere Excel-Vorlage anschauen. Hier findest du alle wichtigen Informationen, die du zum Hochladen brauchst.

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2. Klicke auf Upload data manually.

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3. Gebe deinen aktuellen Saldo (Current Balance) ein und weitere Kontoinformationen und klicke dann auf Upload transactions next.

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4. Wähle die Kontoauszüge aus, die du von deiner Bank erhalten hast, indem du auf Browse files klickst.

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5. Du siehst jetzt die hochgeladene Datei. Achte darauf, dass die grau hinterlegte Spalte den Header und nicht eine Transaktion darstellt.

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6. Überprüfe nun die Spalten manuell und stelle sicher, dass sie korrekt zueinander passen.

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7. Das gilt für alle Spalten, z. B. auch solche mit Daten.

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8. Sobald du alle Spalten korrekt zugeordnet hast, klicke Continue.

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9. Überprüfe nun die Vorschau deiner Transaktionen. Stelle sicher, dass alle Angaben korrekt sind. Anschließend kannst du auf Confirm klicken.

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10. Du siehst nun eine Zusammenfassung deiner Transaktionen. Klicke auf Confirm and finish.

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11. Wir starten mit der Verarbeitung deiner Transaktionen. Da der Vorgang einige Minuten dauern kann, kannst du das Fenster auch schließen ("Got it, close this model"). Deine Transaktionen werden im Hintergrund importiert.

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12. Sobald alles importiert wurde, kannst du deine manuell hinzugefügte Bank unter Data > Bank accounts > Data sources sehen.

Einzelne Transaktion hochladen

Du kannst auch einzelne Banktransaktionen zu deinem Account hinzufügen. Das ist z. B. in den folgenden Fällen notwendig:

• Du hast dir Kapital gesichert, doch das Geld ist noch nicht auf deinem Konto eingegangen.
• Der Zugang zu deinem Kontoauszug ist derzeit nicht verfügbar.

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Dazu musst du folgende Schritte gehen:

1. Klicke auf Data > Bank accounts im Navigationsmenü und dann auf Add bank account am Ende der Seite. Anschließend wählst du Single transactions im Fenster aus.

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2. Füge die benötigten Daten hinzu:

• Bank IBAN: Falls du keine IBAN hast, kannst du eine Kontokennung verwenden – ein zufälliger Zeichensatz genügt.‍
• Kontoinhaber: Gebe den Urheber an, z. B. den Namen der Investorin.
• Datum: Wenn das angegebene Datum in der Zukunft liegt, verwende das heutige Datum, damit der Betrag umgehend in den Insights angezeigt wird.
• Verwendungszweck: Gebe eine kurze Beschreibung der Transaktion oder des Liquiditätsausgleichs an.
• Betrag: Der Gesamtbetrag der Transaktion, den du dem Konto hinzufügen möchtest.
• Währung: Wähle die passende Währung aus dem Dropdown-Menü aus.

3. Klicke auf Continue, sobald du fertig bist. Die Transaktion wird dir nun unter in der Liste aller Transaktionen unter Data > Bank accounts > Bank transactions angezeigt.

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